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自3月13日起,浦发银行福州分行组织开展为期一周2023年“3.15教育宣传周活动。活动期间,浦发银行福州分行将通过线上、线下多种渠道,为您讲解金融知识、传授防范金融诈骗技巧!

本期,3·15靠“浦”说为大家讲授反洗钱基础知识,提高反洗钱意识,保护自己和家人的合法权益!

洗钱和反洗钱的概念

洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定:反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为。

为什么要反洗钱

洗钱破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争,助长和滋生腐败,败坏社会风气,损害国家声誉。同时,洗钱破坏金融机构稳健经营的基础,使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全,并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。因此,国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者。

反洗钱,从自己做起:

1.主动配合金融机构进行客户身份识别

2.不要随意出借自己的身份证件

3.不要随意出借自己的账户

4.不要用自己的账户替他人提现

5.选择安全可靠的金融机构

6.远离网络洗钱

7.支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

8.勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义

责任编辑:林华黎

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