警银同心构筑反诈防火墙 多维发力守牢百姓“钱袋子” ——厦门国际银行莆田分行开展2025年度反电信网络诈骗综合专项行动

为进一步强化金融机构与公安机关协同作战机制，切实守护群众资金安全，5月22日，厦门国际银行莆田分行联合莆田市公安局城厢分局凤凰山派出所，开展了一场贴近实战的防范电信网络诈骗应急处置演练，并以“警银携手筑防线，全面反诈护平安”为主题举办专题培训，全面提升全员风险防控能力。

以演促防，实战检验处置效能

本次演练聚焦大额现金交易场景中的异常情形。设定一名异地户籍客户张某欲支取20万元现金，面对柜台询问时闪烁其词，无法清晰说明资金用途及来源，且同行人员频繁插话干扰业务办理。一线柜员敏锐察觉异常后立即启动应急预案：主管迅速介入核实身份信息，通过系统调阅近期交易流水并比对高风险特征；大堂经理巧妙稳住当事人情绪拖延时间；后台监控岗同步向属地公安机关报送预警线索。十分钟内，辖区民警抵达现场展开调查，最终确认该笔资金涉嫌非法交易，成功阻断犯罪行为。

以学提能，深化联防联控机制

演练结束后，城厢公安分局凤凰山派出所陈琳琳警官结合新型电诈犯罪特点，从法律政策解读、典型案例剖析等多维度进行授课。针对跨境赌博资金链拆解、网络投资诈骗等前沿问题深入讲解，并通过还原涉诈账户开立过程中的隐蔽话术陷阱，帮助从业人员掌握“三问二看一核对”工作法。

此次警银联动活动以“训战结合+靶向科普”形式，既验证了银行网点突发事件的标准化处置流程，也凸显了数据共享、快速响应的联防优势。下一步，厦门国际银行莆田分行将进一步织密反诈防控网络，纵深推进金融消保工作，全力维护社会经济秩序稳定。

供稿：厦门国际银行莆田分行 徐美菊